Podjetja delujejo na kapital in obratni kapital vašega podjetja je znesek, ki ga imate na razpolago, da bo vaše poslovanje potekalo. Čeprav obseg obratnega kapitala, ki ga imate na voljo, ni nujno natančno merilo finančnega zdravja vašega podjetja, ta številka zagotavlja informacije o trenutnem položaju denarnega toka in enostavnosti, s katero lahko naredite kritične kratkoročne naložbe.
Formula za obratna sredstva
Vaš obratni kapital izračunajte tako, da odštejete kratkoročna sredstva iz kratkoročnih obveznosti. Sredstva vključujejo gotovino v banki in gotovino, terjatve, ki bodo zbrane v bližnji prihodnosti, in zaloge, ki jih lahko uporabite za proizvodnjo izdelkov in storitev, ki jih prodajate. Obveznosti vključujejo neplačane račune, kratkoročna posojila, ki jih je treba kmalu vrniti, in dolgoročnejše obveznosti, kot so posojila, ki vplivajo na vaš trenutni denarni tok, ker ste tekoče izplačevali. Če odštejemo zneske, ki jih boste kmalu morali plačati, od zneskov, ki jih boste imeli na voljo za plačilo, vam pove, koliko vam je ostalo za pokrivanje vsakodnevnih poslovnih dejavnosti.
Zakaj morate poznati svoja delovna sredstva
Stane denar, da zmanjka denarja. Kapitalski primanjkljaji vodijo do provizij za prekoračitve in neugodnih obrestnih mer, ki jih boste verjetno plačali, če boste morali izposojati na kreditne kartice ali najti druge vire hitre in priročne gotovine. Če iz dneva v dan veste, koliko obratnega kapitala imate na voljo, lahko načrtujete nabavo zalog in druge dolgoročnejše naložbe, da sovpadajo z razpoložljivostjo denarja. Vedeti, koliko obratnega kapitala imate, vam pomaga tudi skrbeti za svoje zaposlene in dobavitelje. Plače so najbolj nujni stroški, ki jih mora podjetje pokriti, ker vaše podjetje ne more delovati brez zaposlenih in so odvisni od rednih plač, ki jih izdate za preživetje. Dobave in zaloge so lahko enako pomembne: ne morete prodati in prinašati novih obratnih sredstev, če nimate ničesar za prodajo. Svojim zaposlenim in dobaviteljem dolgujete, da dovolj dobro upravljajo z vašim obratnim kapitalom, da jim plačate, kar jim je potrebno, in pravočasno opravite ta plačila.
Vodenje obratnega kapitala
Če upravljate z obratnim kapitalom z veščino in veščino, boste verjetno imeli na voljo več obratnega kapitala. Prednostite svoje račune in izdatke, da boste najprej plačali najnujnejše elemente in plačali le tisto, kar je potrebno, ko je denarni tok tesen. Čas za odhodne izdatke sovpada z dohodnim kapitalom. Morda boste morali včasih plačati več v kratkem času, če kupite predmete v manjših količinah in se odrekete prihrankom pri nakupu v razsutem stanju. Toda poraba denarja strateško bo verjetno zaslužil vaše podjetje na dolgi rok, če boste obdržali dovolj gotovine, da bi se izognili prekinitvam in zamujenim priložnostim.
