Urad za nadzor tujih sredstev ministrstva za finance ali OFAC nadzira gospodarske in trgovinske sankcije ZDA proti vladam, pa tudi finančne omejitve za skupine in posameznike, ki so vpleteni v terorizem, trgovino z mamili, pranje denarja in druge nezakonite dejavnosti. Od finančnih institucij in drugih se zahteva, da občasno opravijo "preverjanje OFAC", da bi ugotovili, ali se katera od imen v njihovih podatkovnih bazah strank ujema s tistimi, ki so na vladnih seznamih za spremljanje.
Preverjanje
OFAC vzdržuje sezname oseb in skupin, s katerimi je nezakonito poslovati. Podjetja v določenih panogah - vključno s finančnimi storitvami, uvozom / izvozom in zavarovanjem - morajo preveriti svoje baze podatkov o strankah glede na te sezname. Nekatere nevladne organizacije, kot so dobrodelne organizacije, morajo izvajati tudi preglede OFAC. Kako pogosto morajo podjetja in organizacije izvajati preverjanja, je odvisno od posebnih predpisov, ki veljajo za njihovo industrijo. Na voljo je komercialna programska oprema, ki primerja podatkovne baze s seznami OFAC, ali pa lahko podjetja ročno primerjajo imena strank s seznami.
Ko je tekma
Ko se zdi, da se ime stranke ujema z imenom na seznamu za spremljanje, OFAC prikaže vrsto korakov, ki jih mora podjetje sprejeti za preverjanje "zadetka". Pogosto se izkaže, da so tekme lažni alarmi, ki jih je mogoče zanemariti - vendar ne brez upoštevanja postopka OFAC. Neizpolnjevanje skrbnega pregleda, povezanega z OFAC in drugimi seznami vladnih opazovalcev, lahko povzroči hude civilne in kazenske sankcije. Ti vključujejo do 30 let zapora in 20 milijonov glob glob, odvisno od razmer.
