Nesistemsko tveganje se nanaša na tveganje organizacije, ki je neločljivo povezano z naložbo. Nesistemsko tveganje je različno za vsako naložbo podjetja in upošteva morebitne učinke na sredstvo, če pride do določenega dogodka, ki bi lahko negativno vplival na naložbo. Nesistemsko tveganje se lahko zmanjša z diverzifikacijo naložb in povečanjem skupnega števila naložb. Drug izraz za nesistematično tveganje je preostalo tveganje za naložbo. Nesistemsko tveganje se meri z zmanjševanjem sistemskega dejavnika tveganja z diverzifikacijo vašega naložbenega portfelja. Sistematično tveganje naložbe predstavlja beta koeficient podjetja.
Poiščite beta koeficient za vaše naložbe v delnice.Koeficient beta za podjetja, s katerimi se trguje na javnem trgu, je mogoče najti na kateri koli spletni investicijski storitvi, kot je MSN Money ali USAA Online Stock Stock. Za ta primer se uporabljata IBM in EBay. IBM ima beta koeficient 1,05 in eBay 1,45.
Določite znesek naložb, ki jih boste vložili v vsako podjetje. Ker ima IBM nižjo beta stopnjo, se lahko nesistematično tveganje zmanjša z večjim odstotkom naložbe v to podjetje. V tem primeru bo 50 odstotkov naložbe dano v vsako podjetje.
Določite celotno beta (in nastalo tveganje) svojega naložbenega portfelja z uporabo naslednje formule: Beta (skupaj) = Odstotek celotne naložbe 1 x (Beta Investment 1) + Odstotek celotne naložbe 2 x (Beta Investment 2). Beta (Skupaj) = 0,50 * (1,05) + 0,50 * (1,45) = 1,25
