Drobna gotovina je vse prej kot drobna. To je resen, koristen sklad, ki ga vaše podjetje uporablja za premajhne nakupe ali preveč neformalne za ček ali kreditno kartico. Ne glede na to, ali priklapljate kovance v parkirni meter ali kupujete trak za nujne primere, vam predal za gotovino z gotovino omogoča, da hitro dostopate do denarja za plačilo, medtem ko transakcijo še vedno dokumentirate za knjigovodske namene. Drobni denar sestavlja del vaše gotovine, vendar denar vključuje tudi vsa druga sredstva, ki jih imate na voljo, kot so zneski, ki jih še niste položili v banko, in trakovi manjših računov, ki jih uporabljate za spremembo blagajne..
Nasveti
-
Drobni denar je sklad, ki ga vaše podjetje hrani za majhne nakupe, medtem ko je gotovina vsota vseh razpoložljivih denarnih sredstev.
Opredelitev gotovine pri roki
Izraz »gotovina« ima dejansko dvojni pomen. Lahko se uporablja dobesedno, da pomeni dejanske račune in kovance, ki jih imate na voljo za porabo, vključno z zneskom v vašem denarnem skladu. V bilanci stanja pa se isti izraz ne nanaša samo na fizično gotovino, temveč na vsa likvidna sredstva, ki jih je vaše podjetje prihranilo in izposodilo, vključno z denarjem v banki in velikimi računi v vašem sefu. Imenuje se "gotovina", tudi če nimate fizičnega denarja, ker ga ta terminologija razlikuje od sredstev, ki dejansko niso na voljo, kot so terjatve ali številka v stolpcu sredstev v bilanci stanja, ki predstavlja zneski, ki jih še vedno čakajo na plačilo strank.
Opredelitev blagajne
Drobni denar je vsota, ki jo vaše podjetje hrani za kritje nakupov, ki so plačani z gotovino in ne s čekom ali kreditno kartico. Ustvarjanje blagajničnega sklada z revijo in drobnega denarnega vložka, ali standardnega zneska začetnih sredstev, omogoča, da vaše podjetje spremlja majhne nakupe, ki bi sicer lahko padli skozi razpoke, kot je plačilo poštnemu prevozniku za nekaj centov vredno poštnine na pismo z nezadostnimi žigi.
Kako tovarna dela
Vzpostavitev blagajne, začnite z drobnim denarjem ali denarnim zneskom, ki bo pokrival kratkoročne denarne potrebe vašega podjetja za razumen čas, kot je teden ali mesec. Znesek mora biti dovolj velik, da dejansko plača vaše majhne nakupe denarja, vendar je dovolj majhen, da je smiseln za nakup drobnega denarja in ne za druge vrste porabe. Če večkrat na teden zbežate v pisarniško opremo za papir in sponke za papir, razmislite o izdelavi seznama in nakupu večjih količin pisarniškega materiala naenkrat. Druga možnost je, da lahko odprete račun v trgovini s pisarniško opremo, tako da lahko plačate za vse vaše majhne nakupe skupaj.
Večina podjetij hrani svoja denarna sredstva v namenski škatli ali zabojniku, kot je kovinska blagajna ali velika ovojnica. Karkoli uporabljate, mora biti dovolj velika za vašo gotovino in blagajniški dnevnik in mora biti lahko dostopna. Če uporabljate kovinsko škatlo, jo lahko obdržite zaklenjeno, odvisno od kulture vašega podjetja in števila zaposlenih. Čeprav je pomembno, da ne kličete kraje zaposlenih, je vsota, ki jo imate v svojem denarnem skladu, majhna po svoji definiciji, vaš sklad pa bo vseboval tudi dnevnik, ki omogoča enostavno ugotavljanje, ali manjka denarja.
V vaši gotovinski gotovini bi morali uporabiti tudi dnevnik, ki sledi dohodnim in odhodnim sredstvom. Uporabite blazinico, majhen zvezek ali celo kos papirja z roko ali računalniško izdelano preglednico. Na spletu lahko preprosto najdete predloge za blagajniški dnevnik, vendar jih verjetno ne boste mogli natisniti na blazinico ali prenosni računalnik. Vaš blagajniški dnevnik mora vsebovati stolpec za datum, drugi pa za podrobnosti o izdatkih, kot je tisto, kar ste kupili in kje ste porabili denar. Prav tako mora prikazati tekoče ujemanje z začetnim zneskom, znesek, ki ste ga umaknili za nakup, in znesek, ki ostane v vašem skladu po porabi denarja.
Druge vrste poslovnih denarnih sredstev
Razlika med gotovino in blagajno se zdi na mestu, kjer zadržite denar in kako ga uporabljate. Drobna gotovina spada v vašo blagajno ali ovojnico. Druge vrste denarja se lahko hranijo v predalu, sefu, blagajni ali celo v banki, če uporabljate računovodsko definicijo »gotovina«, ki meri likvidnost vašega podjetja in ne fizičnih dolarjev, ki jih držite pri roki.
- Denarna sredstva: Če vodite maloprodajno podjetje, boste verjetno vzeli nekaj denarja od strank, tudi če večino transakcij vodite na kreditnih karticah strank. Računi v vaši blagajni ne bodo vključevali le denarnega dobička dneva, temveč tudi vsoto, ki jo boste imeli v blagajni, da bi naredili spremembe za stranke. Vaš začetni čas naj bo sestavljen iz majhnih računov, čeprav se boste morda znašli z večinoma večjimi računi do konca dneva, ko kupujete večje račune. Vaš začetni čas mora biti dovolj velik, da ne bo zmanjkalo do konca dneva, ali pa, ko boste običajno šli v banko, da bi dobili več sprememb. Vendar pa ne bi smelo biti toliko, da bi vezali zneske, ki jih boste potrebovali za druge izdatke.
- Nezaključena gotovina: Tudi če vodite podjetje, ki obravnava veliko denarja, je malo verjetno, da greste v banko in ga shranite vsak dan. Najbolje je, da nepritrjena gotovina ostane na varnem mestu vašega podjetja. Za sorazmerno majhno investicijo ali vsaj naložbo, ki je majhna v primerjavi z vrednostjo sredstev, ki jo boste verjetno shranili v sefu, lahko kupite sef v skladišču pisarniške opreme. Dobro je, da denar položite vsaj enkrat na teden, ker odgovorna podjetja dokumentirajo vse svoje prihodke in izdatke, bančni račun pa je bolj zanesljiv kot denarni dnevnik za dokumentiranje teh transakcij.
-
Stanja bančnega računa: Čeprav zneski na vaših bančnih računih niso fizični denar, predstavljajo sredstva, ki jih ima vaše podjetje na voljo. Denar, ki ste ga položili, lahko porabite za vsakodnevne operativne stroške, kot so materiali, najemnina in plačilni seznam. Ko izvedete katerega od teh izdatkov, pretvarjate svoj denar v banki v druge vrste poslovnih sredstev. Za plačilo glavnice za posojila lahko uporabite tudi svoje stanje pri preverjanju in varčevanju. Ta plačila niso nujno potrebna
pretvorijo v sredstva, vendar še vedno vplivajo na neto vrednost, izraženo v bilanci stanja, vendar zmanjšujejo znesek obveznosti, ki jih dolguje vaše podjetje.
Zakaj je denar kralj
Stara poslovna poslovica pravi, da je denar kralj, in ta modrost se nanaša na neizogibno resničnost, da vam tekoča denar daje moč in prožnost pri izkoriščanju priložnosti in izrednih razmer na terenu. Vaše podjetje ne bo moglo kupiti inventarja, ki ga boste potrebovali za prihodnje zaslužke, razen če boste imeli denar za plačilo. Poslovne kredite lahko uporabite do določene mere, vendar če ne boste zaslužili denarja, da bi vrnili vsote, ki ste jih izposodili, je samo vprašanje časa, preden vam zmanjka možnosti. Ali je vaš denar prihaja iz vašega blagajno denarni sklad ali vaše podjetje preverjanje računa, ohranja vaše podjetje teče gladko in vam pomaga, da ostanejo iz težav.
