V svetu financ je za upravljanje denarja - zlasti velike vsote denarja - potreben večplasten pristop. Upravitelji premoženja se ukvarjajo s posamezniki z visokimi neto vrednostmi, pri čemer skrbijo za njihovo pogosto zapleteno finančno pomoč, ki presega obseg osnovnih prihrankov in nasvetov za upokojitev. Če se seznanite z upravljanjem premoženja, se lahko odločite, katere storitve boste morda potrebovali, da boste lahko kar najbolje izkoristili svoj denar.
Kaj je upravljanje premoženja?
Upravljanje premoženja je strokovna služba, ki ponuja nasvete za finančno upravljanje, investicijsko svetovanje, davčne storitve, računovodske storitve, pravne storitve, načrtovanje nepremičnin in podporo za upokojitev, vse v enem. Običajno so vse te storitve na voljo za pavšalno pristojbino pod okriljem "upravljanja premoženja". Svetovalci za upravljanje premoženja bodo občasno ponudili tudi bančne storitve. Poudarek dela je pomagati stranki, da kratkoročno poveča svoje bogastvo in dolgoročno pripravi finančne načrte.
Zakaj potrebujete upravitelja premoženja
Mnogi ljudje mislijo, da upravitelji premoženja ponujajo samo nasvete o naložbah ali pomagajo upravljati skrbniške sklade za otroke svojih bogatih strank. Vendar upravljavci premoženja ponujajo bistveno večjo vrednost za svoje pristojbine kot to. Zunaj vlaganja za maksimalne donose, lahko upravitelj bogastva vam pomaga izbrati vaše naložbe, varčevalne priložnosti in možnosti upokojitve, ki dajejo najboljši smisel za vašo življenjsko obdobje in vaše vzdrževance ali dediče.
Namesto da ima investicijski posrednik, ki upravlja naložbe, še en finančni strokovnjak, ki upravlja vaše nepremičnine in upokojitev in še vedno tretji vir, ki upravlja vašo dnevno porabo, upravitelj premoženja zagotavlja enotno storitev, ki vas podpira v vseh finančnih vidikih vašega življenja. Upravitelji premoženja lahko pomagajo tudi pri stvareh, kot so na primer zavarovanja in načrtovanje zaupanja. Prav tako vas lahko napotijo na druge strokovnjake, če vaše potrebe presežejo njihovo strokovno znanje. Če ste posameznik z visoko neto vrednostjo, je delo z menedžerjem za premoženje odličen način, da zagotovite, da vlagate v dobre naložbe in da imate najugodnejše pokojninske in nepremičninske načrte.
Izdelki za upravljanje premoženja na trgu
Izdelki za upravljanje premoženja so subjekti, ki so na voljo za nakup kot nezavarovani izdelki. Prodajo jih kitajske finančne institucije in se ponašajo z zelo visoko obrestno mero. Ti izdelki pogosto ponujajo zajamčene donose, od konca leta 2016 pa so vanje vložili 4,3 bilijona dolarjev. Obstaja nekaj pomislekov, da lahko ti izdelki destabilizirajo kitajsko gospodarstvo.
