Obvezno letno usposabljanje o skladnosti navodilo bančnemu uslužbencu glede različnih predpisov, ki jih mora banka upoštevati pri svojem poslovanju. Osebje oddelka za skladnost z banko običajno usklajuje programe usposabljanja skozi vse leto. Usposabljanje se lahko ponudi v prostorih podjetja, v akademski ustanovi ali kot del strokovnega seminarja.
Namen
Tečaj usklajevanja udeležencem zagotavlja orodja, ki so potrebna za izpolnjevanje zakonskih zahtev. Na primer, višji vodja storitev za stranke v investicijski banki v New Yorku se lahko seznani z varnim spletnim portalom Federal Reserve (Fed) in kako institucija poroča o dnevnih zneskih rezerv. Usposabljanje lahko udeležencu pokaže tudi, kako banka v svojih dejavnostih upravlja finančna tveganja, kot so postopki kreditnega tveganja in tehnike, ki se uporabljajo za ocenjevanje tržnega tveganja pri transakcijah na borzah vrednostnih papirjev.
Vrste
Koordinator tečaja za skladnost lahko ponudi usposabljanja na spletu, na sedežu podjetja, v kampusu ali na strokovnem dogodku. Za ponazoritev razmislite o vodji skladnosti, ki se želi seznaniti s postopki ocenjevanja kreditnega tveganja in kako lahko vplivajo na izgube pri poslovanju. Lahko se prijavi na varno spletno mesto, da sprejme ustrezne tečaje in prejme pozitivni / neuspeli rezultat ali se udeleži trimesečnega poletnega programa lokalne šole. Upravljavec lahko sodeluje tudi na usposabljanju, ki ga organizira kadrovsko osebje banke ali se udeležuje seminarja, ki ga sponzorira Fed.
Lastnosti
Tečaji skladnosti se razlikujejo glede na pravni status banke (nacionalni ali lokalni in maloprodajni ali komercialni), industrijo in geografijo. Ti tečaji lahko zajemajo finančna tveganja, predpise o storitvah za stranke in pravila za preprečevanje pranja denarja (AML). Na primer, predpostavlja, da želi vodilni vodja računov vedeti, kako hranilnica upravlja svoje tržno tveganje. Lahko se seznani s kompleksnimi matematičnimi orodji, kot sta VaR (tvegana vrednost) in Monte Carlo simulacijo ter kako se uporabljajo za ocenjevanje tržnega tveganja.
Koristi
Tečaji, ki pomagajo zaposlenim v banki razumeti, kako se prilagoditi zveznim, državnim in lokalnim predpisom, zagotavljajo udeležencem številne koristi. Udeleženec bi lahko uporabil tečaje za izpolnjevanje meril minimalnega stalnega strokovnega izobraževanja (CPE), ki jih pogosto zahteva državni regulator. Druga možnost je, da udeleženec seje uporabi spretnosti, ki jih je naučil, da postane produktiven in bolj seznanjen s postopki zaupnosti informacij o strankah. Banka lahko tudi pridobi iz programa usposabljanja, ker je večja verjetnost, da bo usposobljeno osebje spoštovalo predpise.
Strokovni vpogled
Občasno lahko kurikulum za usposabljanje o skladnosti zajema predmete, ki so težki ali v katerih so zaposleni v podjetju nestrokovni. V teh okoliščinah lahko koordinator tečaja najame strokovnjaka za pojasnitev kompleksnih tem. Praktično lahko nadzornik programa na majhnem gospodarstvu najema nekdanjega odvetnika za finančno regulativno agencijo (FINRA), ki pojasni postopke za obvladovanje tveganj, ki se zahtevajo v domačih transakcijah z izvedenimi finančnimi instrumenti.
