Zbiranje vseh pravilnih informacij o stranki ali neuspeh pri tem lahko zagotovi, da ima posameznik dovolj pokritosti v primeru izgube ali da stranko pusti ranljivo. Ker na videz majhne podrobnosti lahko bistveno spremenijo ceno premije in količino zagotovljenega kritja, je odgovornost zavarovalnega zastopnika temeljita in postavljati prava vprašanja pri pisanju poslovne politike.
Osnove
Komercialni zavarovalni zastopniki bi morali zbirati informacije o polnem imenu stranke in imenih drugih lastnikov podjetij, skupaj z datumi rojstva in številke socialnega zavarovanja. Potrebni so tudi ime podjetja, vrsta poslovnega subjekta, fizični in poštni naslovi podjetja ter kontaktne številke za stranke. Zastopnik mora tudi notate vrsto poslovanja stranke, kvadraturo stavbe in informacije o poslovnih posojil, ki zahtevajo dokazilo o zavarovanju.
Potrebe komercialnega zavarovanja
Osnovna komercialna zavarovalna polica zagotavlja zavarovanje odgovornosti in premoženja. Da bi zagotovili, da ima stranka zadostno kritje odgovornosti, mora imeti zavarovalni zastopnik popolna četrtletna poročila stranke, podatke o prodaji in poročila o plačah. Pomembno je, da politika čim natančneje predstavi neto vrednost podjetja. Če ima podjetje različne vrste prihodkov, mora zavarovalni zastopnik zagotoviti, da so podatki o prodaji in podatki o plačah ločeni glede na poslovni razred.
Poleg poznavanja velikosti stavbe, v kateri se nahaja podjetje, mora zavarovalni zastopnik poznati tudi nadomestitvene stroške in vsebino znotraj. Vsebina mora vključevati pohištvo, računalnike, orodja in stroje.
Dodatne potrebe politike
Če agencija ponuja dodatne politike, ki lahko koristijo stranki, jih mora zastopnik pregledati s svojo stranko. Te dodatne politike vključujejo zavarovanje pred poplavami, ki zagotavlja kritje v primeru škode zaradi vode, zavarovanje delavskih nadomestil, zavarovanje komercialnih avtomobilov in zavarovanje zvestobe.
Izobraževanje strank
Stranka komercialnega zavarovanja uporablja zavarovalno polico za zaščito svoje naložbe. Pomembno je, da stranka pozna podrobnosti politike. Pri izobraževanju stranke o trgovinski politiki mora zastopnik pregledati omejitve odgovornosti, izgube, ki jih politika ne pokriva, kako delujejo odbitki in kako vložiti zahtevek. Prav tako je dobro poučiti stranko o razlogih za spremembo premije komercialnih zavarovanj.
Dvakrat preverite informacije
Zavarovalni zastopnik mora vedno preveriti črkovanje imena in poslovanja svoje stranke, preveriti točnost navedenih naslovov in preveriti, ali so kontaktne informacije in številke socialnega zavarovanja pravilno napisane. Prav tako je dobra ideja, da odjemalec pregleda informacije, ki so zapisane, da preveri, ali so pravilne.
