Upravljanje odnosov s strankami (CRM) je bilo tako pomembno za bančni sektor na začetku 21. stoletja, kot je veljalo za katero koli drugo industrijo. Številne banke so uporabile orodja CRM za pridobivanje več strank in za izboljšanje odnosov z njimi.
Servis in zadrževanje strank
Zaradi večje konkurence in večje regulacije je bilo bankam težje izstopati iz množice. Vendar pa je razvoj CRM omogočil proaktivnim dostopom bank do tehnologije, ki jim je pomagala izboljšati zadrževanje strank z uporabo povratnih informacij strank, da bi ponudile ugodnosti, kot so bankomati in spletno bančništvo. Banke lahko uporabijo tudi orodja CRM za izboljšanje zvestobe strank z uporabo podatkov, zbranih s prijavami strank, transakcijami in procesi povratnih informacij.
Klicni centri
Klicni centri bank uporabljajo CRM rešitve za različne namene. Stroškovno usmerjeni klicni centri uporabljajo CRM za sledenje transakcijam klicev in tehnik za odpravljanje težav za natančno prilagoditev postopka razreševanja storitev. Meritve, kot so povprečni čas rokovanja in ocene povratnih informacij strank, pomagajo, da klicni centri za banke izboljšajo podporo strankam pri hrambi. Klicni centri, ki jih usmerja dobiček, prav tako koristijo CRM zapise strank za dodatne priložnosti za prodajo.
Prodaja
V bankah je prodaja postala bolj pomembna z razvojem CRM. Združevanje izdelkov in glavni računi strank so primeri tehnik, ki jih banke uporabljajo za izgradnjo računov strank z enim produktom v celotne pakete izdelkov, vključno z vrsto finančnih storitev. S programsko opremo CRM lahko bančniki zlahka vidijo, katere izdelke trenutno uporabljate, za katere izdelke ste upravičeni in kakšne so koristi, če dodate dodatni izdelek ali storitev.
