Denarni tok vašega podjetja meri, koliko denarja vsak mesec premakne v vaše podjetje in iz njega. Denarni tok se razlikuje od preprostega poročila o prihodkih / odhodkih v tem, da denarni tok obravnava le dejanski prihodek, ki vstopa in izstopa, in ne upošteva kreditnih ali drugih nedenarnih transakcij. Redno načrtujte svoj denarni tok, da boste predvideli in rešili kakršne koli težave in načrtovali svoje poslovne finance.
Preglejte svoj proračun. Oglejte si vire prihodkov, ki jih pričakujete za leto, in določite, kako boste ta dohodek razdelili na vsak mesec v letu.
Na vsak list papirja ali programsko opremo za preglednice naredite stolpec za vsak mesec. Za vsak mesec napišite pričakovani prihodek iz vsakega vira. Na primer, če pričakujete denar od nepovratnih sredstev v januarju, februarju in marcu, vendar ne v preostalem delu leta, napišite, koliko denarja boste dobili v stolpcih za januar, februar in marec. Dodajte pričakovani prihodek za vsak mesec in zabeležite skupni znesek v stolpcu za ta mesec.
Preskočite vrstico in začnite slediti pričakovanim stroškom. Če imate fiksne stroške, kot je najemnina za vaš pisarniški prostor ali plače za izvršilne delavce, navedite isti znesek za vsak strošek za vsak mesec. Na primer, če izplačate 5 100 dolarjev na mesec, navedite stroške v stolpcu za vsak mesec v letu. Dodajte pričakovane stroške za ta mesec in zabeležite skupni znesek v stolpcu za ta mesec.
Odštejte skupne pričakovane odhodke od skupnega pričakovanega dohodka, da določite svoj predvideni denarni tok za ta mesec.
Načrtujte reševanje težav. Če je vaša projekcija denarnega toka za določen mesec negativna, se odločite, kako boste problem rešili pred časom. Na primer, lahko uporabljate svojo kreditno linijo ali naredite dodatno zbiranje sredstev pred tem mesecem, da povečate svoj denarni tok.
Ponovno izračunajte svojo projekcijo denarnega toka mesečno ali četrtletno, da se prepričate, da imate najbolj točne podatke.
