Regulatorni organ za finančno industrijo (FINRA) je največji neodvisni zakonodajalec za vrednostne papirje v ZDA. Njihov mandat je, da zaščitijo ameriške ljudi z zagotavljanjem, da industrija vrednostnih papirjev opravlja pošteno poslovanje in zagotavlja poštene statistične podatke. Za delovanje v skladu z FINRA, morajo posredniške družbe narediti številne stvari, da zagotovijo FINRA in ameriškim vlagateljem preglednost, ki jo potrebujejo za točne in ozaveščene naložbe na borzi.
Ugotovite načela nadzornega nadzora
Vsa podjetja za vrednostne papirje bi morala imeti vzpostavljen sistem nadzornega nadzora, s katerim bi zagotovili, da ne pride do zlorabe sredstev ali napačnih številk. Preglednost je nujno potrebna, zato je vnaprej treba upoštevati načela, ki jih bo podjetje uporabilo za vzpostavitev, vzdrževanje in uveljavljanje tega sistema nadzornega nadzora. Te nadzorne postopke bo treba redno preverjati, da se zagotovi njihova ustreznost. O tem, kdo jih bo testiral in kdaj je treba opraviti testiranje, je treba poročati FINRA.
Zavezati se pripravi in predložitvi letnega poročila
Vsaka družba za vrednostne papirje mora imenovati nekoga, ki bo pripravil letna poročila, v katerih bo opisan zgoraj omenjeni sistem nadzornih kontrol podjetja, povzetek pregleda teh postopkov in vse pomembne dopolnitve ali spremembe postopkov. Ta poročila je treba predložiti FINRA najkasneje eno leto po datumu zadnjega poročila. Ta poročila zagotavljajo FINRA kratek povzetek vseh nadzornih ukrepov, ki jih je sprejelo posamezno podjetje, kar jim omogoča, da opazijo nedoslednosti ali pomanjkljivosti v politikah nadzora podjetja.
Opredelite vodje in proizvajalce visokih deležev
Vse upravljavce, ki delajo v podjetju, je treba identificirati pri FINRA, da se zagotovi, da v okviru posamezne organizacije za vrednostne papirje delujejo le odobreni, usposobljeni posamezniki. To je vprašanje varnosti in odgovornosti bolj kot karkoli. Pomembnejša je zahteva FINRA, da morajo biti vsi vodilni delavci (upravljavci, ki kupujejo in prodajajo zaloge), ki so usposobljeni za prodajo do 20 odstotkov določene zaloge, pod povečanim nadzorom. Dejanski postopki "povečanega nadzora" se odobrijo za vsak primer posebej in jih je treba predložiti FINRA v odobritev pred izvajanjem. Cilj zahteve je preprosto zagotoviti dodatno raven nadzora za vse posrednike, ki v danem trenutku upravljajo z velikimi količinami borznega trga.
Postopki državnega pregleda in nadzora
Podobno kot nadzorni nadzorni postopki FINRA zahteva, da podjetja za vrednostne papirje želijo biti skladna, da pojasnijo, kako in kdaj bo podjetje spremljalo in potrdilo tri različna vprašanja: prvič, prenos sredstev in vrednostnih papirjev od strank do tretjih oseb ali zunaj njega računi; drugič, vsaka sprememba ali naslov stranke; in tretjič, vsaka sprememba naložbenih ciljev stranke. Ta končna pravila so dodana raven nadzora in obrambe pred senčnimi finančnimi posli, vključno s prenosom denarja v off-shore denarne oaze.
