Številni investicijski svetovalci delajo kot samozaposleni svetovalci. To pomeni, da ne prejemajo plačil za svoje storitve. Namesto tega morajo svetovalci strankam pošiljati račune s seznamom dela, ki so ga opravili in koliko zaračunavajo. Čeprav ni zakonov ali strokovnih smernic, ki bi zahtevale, da investicijski svetovalci na računu vključijo določene postavke, večina samozaposlenih investicijskih svetovalcev vključuje nekaj osnovnih stvari za ohranjanje preglednosti plačil in storitev.
Identifikacijske informacije
Na vrhu računa, v centru, navedite svoje ime ali ime podjetja, naslov in kontaktne podatke. Če ga imate, uporabite pisemski papir podjetja. Na levi strani strani navedite ime in številko računa stranke, če je primerno, pod vašimi podatki.
Datum
V prvi stolpec računa napišite datum za vsako storitev, ki jo navedete. Tako lahko stranka jasno vidi, kdaj so bile storitve opravljene.
Pristojbine
Pristojbine, ki jih zaračunavate, gredo v drugem stolpcu računa. Če za svoje storitve zaračunavate pavšalne pristojbine, morate vključiti kratek opis storitve, ki mu sledi cena v tretjem stolpcu. Na primer: "Načrtovanje pokojnin - 1.000 $." Skupne storitve fiksne tarife skupaj. Če zaračunavate po uri, morate vključiti, koliko ur ste delali na portfelju stranke in vašo urno postavko. To je pogosto napisano kot formula, kot je "15 ur x 30 $ / uro", ki ji sledi znesek, ki ga stranki zaračuna za vsako uro. Če imate za različne storitve različne urne postavke, jih združite na računu.
Odstotek
Če naročnikom zaračunate na podlagi vrednosti njihovega naložbenega portfelja, morate na računu vključiti odstotek in skupno vrednost njihovih naložb. To je običajno v obliki formule v drugem stolpcu. Če na primer zaračunate 4 odstotke vrednosti in stranka ima naložbe v vrednosti 100.000 dolarjev, bi vnesli »4% x 100.000 evrov«, ki ji sledi znesek, ki ste ga izdali v tretjem stolpcu.
Skupna dolgovana vsota
Dodajte vse zneske, ki jih stranka dolguje za fiksne pristojbine, urne postavke in odstotke. Postavite skupni znesek v vse zneske v tretji stolpec. Označite ga »Skupaj« ali »Skupni fakturirani znesek«.
Če je plačilo obvezno
Če zahtevate plačilo od stranke, navedite datum, do katerega morajo plačati račun. Če boste vzeli celotno dolgovano stranko iz investicijskega računa stranke, navedite, da je na dnu računa skupaj z izjavo, da ne želite plačati. To bo zagotovilo, da stranka ne plača dvakrat.
