Medtem ko je začetek vaše lastne investicijske družbe izziv, lahko proces je zanimiv. Imeli boste zadovoljstvo voditi podjetje, ki lahko pozitivno vpliva na življenje vaših strank, jim pomaga upravljati denar, ki ga zaslužijo, in prihraniti ter vlagati v udobno upokojitev. eHow je vprašal investicijskega svetovalca Larryja Russella, ki je lastnik uspešnega podjetja za finančno načrtovanje in investiranje v Pasadeni v Kaliforniji, kar morate vedeti in narediti, da bi uspeli v naložbenem poslu.
eHow: Če želite imeti lastno investicijsko podjetje, kje začeti?
Larry Russell: Začnete tako, da vas zanima investicijski proces, kar pomeni veliko branja, morda začenši z The Wall Street Journalom in finančnim oddelkom The New York Timesa, vendar še naprej temeljito razumevanje pomembnih akademskih raziskav o obnašanju borznega trga in investicijskega vedenja vlagateljev. Pomaga biti investitor sam. Kar predlagam, ni nekaj izobraževalne poti, ki traja nekaj tednov. Ne glede na to, ali boste pridobili diplomo ali magisterij iz financ ali se izobraževali, je to proces, ki lahko traja leta.
Kako ste začeli?
Larry Russell: Bolj ali manj, da. Imam dodiplomski študij na Tehnološkem inštitutu v Massachusettsu - MIT - toda v procesu pridobivanja diplome sem se še bolj zanimala za človeško vedenje. Po diplomi in pridobitvi magisterija iz Brandeisa sem začel raziskavo raziskav in opravil statistične analize korporativnih programov za zaposlene na Nacionalnem inštitutu Manpower v Washingtonu, ZDA. Nato sem se pridružil Inštitutu za prihodnost, raziskovalnemu centru v Menlo Parku v Kaliforniji. Za uporabnike Fortune 100 smo uporabili sofisticirane projekcijske metode za razvoj scenarijev dolgoročnega načrtovanja, ki so vključevali demografske, ekonometrične, finančne in tehnološke dejavnike. Univerza v Stanfordu je prav tako v Menlo Parku in prav toliko radovednosti, kot da ima v mislih takojšen cilj, sem si poiskal še eno diplomo, magisterij iz poslovne administracije. Po tem sem imel kariero v Silicijevi dolini, predvsem v podjetniškem in podjetniškem razvoju. Petindvajset let pozneje sem soustanovil korporacijo, financirano s tveganim kapitalom, ki je uporabila tehnološki pristop k upravljanju naložb z žetvijo, filtriranjem in prikazovanjem novih informacij na delovnih mestih trgovcev v realnem času. To je pripeljalo do podjetja Lawrence Russell Company, investicijskega podjetja, kjer sem registrirani svetovalec za naložbe, ki posameznikom zagotavlja znanstvene, osebne finančne, naložbene, denarne in pokojninske storitve. *
eHow: Kdo so tipične stranke in kaj jim nudite?
Larry Russell: No, vsi imajo nekaj denarja za naložbe, vendar niso vsi bogati. Mnogi so me našli, ko so bili nezadovoljni z višjimi honorarji nekaterih drugih finančnih institucij. Eno generalizacijo, ki jo lahko naredim, je, da vsi potrebujejo pomoč pri vlaganju svojega denarja pametno. Na žalost obstaja veliko napačnih informacij o tem, kako vlagati, zlasti na borzi. Svojim strankam zagotavljam prilagojen finančni načrt o temah, ki so pomembne za njihove cilje. Dajem jim povsem objektivne, raziskovalno podprte nasvete o vseh osebnih finančnih načrtih ali naložbenih temah, ki jih izberejo. Moj cilj je pomagati jim, da postanejo dobro in samozadostno pri sprejemanju finančnih odločitev. Kar ne počnem - in to me razlikuje od številnih finančnih svetovalcev - je, da zagotovimo stalno finančno upravljanje za letno pristojbino. Nudim celovito finančno in naložbeno načrte za življenjsko dobo za fiksno obrestno mero ali finančno svetovanje o določeni temi na urni osnovi. Veliko mojih nasvetov je povezano z usmerjanjem strank na najnižje možne načine vlaganja denarja na najnižjo možno tveganje.
eHow: Kako dobite svoje stranke?
Larry Russell: Imam več finančnih spletnih strani, vključno s Skilled Investorjem in Finančnim načrtovalcem Pasadena, in nekatere stranke pridejo prek teh strani. Druge stranke so napotitve trenutnih ali preteklih strank. Ne delam nobene druge promocije. Namerno ne grem za novimi strankami. Proaktivne stranke, ki me najdejo, so najboljše stranke za delo. Ugotavljam, da obstaja neposredna povezava med skrajno čezmernimi stroški, ki jih nekateri finančni svetovalci zahtevajo od vas, da plačate dolgoročno, in agresivnostjo njihovih prodajnih parcel. Po drugi strani pa, če nudite strankam resnično vrednost, vas bodo našli. Ob tem pa moram opozoriti vsakogar, ki razmišlja o karieri neodvisnega svetovalca, da ne pričakuje hitrega bogastva. Kot vsa mala podjetja potrebujejo leta, da se uvedejo.
eHow: Kakšni nasveti za nekoga, ki razmišlja o finančni karieri?
Larry Russell: Lahko bi bil dolg seznam, ali bi ga lahko skuhal na nekaj bistvenih elementov: spoznajte svoje stvari - v določenem trenutku, da bi postali registrirani finančni svetovalec, boste morali opraviti kvalificirani izpit, kot je severnoameriški Skrbniki vrednostnih papirjev Enotni svetovalec za vlagatelje Zakon izpit izpit, običajno imenovan Series 65 izpit. Ne verjemite za trenutek, da ste pravzaprav usposobljeni samo zato, ker ste opravili izpit. Branje in študij. Področje raziskav na borzi se vedno spreminja, saj raziskovalci iščejo nove načine za analizo podatkov. Nadaljujte branje in študij tako dolgo, kot ste vajeni. Upoštevajte tudi, da način, kako strukturiram svoje poslovanje, ni edini možni način. Verjetno več finančnih svetovalcev zaračunava letno pristojbino, kot mi je. Toda kljub temu, da nadaljujete, morate zagotoviti resnično vrednost. Veliko slabih stvari se zgodi, če ne. Prvič, če zaračunate stranki 1 odstotek vsega, kar je na njegovem računu vsako leto, to vas skuša dati nasvet, ki poskuša premagati trg, da bi upravičili vašo provizijo. Dejansko je raziskava pokazala, da ne obstaja noben tak nasvet za trganje. Prihodnosti trga ni mogoče predvideti. Pogosto je najboljša naložba za stranko nekaj zelo nizkocenovnih indeksnih skladov - zelo raznovrstni skladi lastniških vrednostnih papirjev, ki se ujemajo z določenim indeksom, kot je indeks Wilshire 5000. Stranki lahko poveste, da je resnica le, če vaše visoke pristojbine ne zahtevajo, da premagate trg. Tržno-premagovalni pristop ponavadi povzroči visoke stroške, nepotrebno nestanovitnost in dolgoročno vse slabše rezultate.
O Larryju Russellu
Larry Russell je registrirani investicijski svetovalec in finančni načrtovalec v Pasadeni v Kaliforniji. Diplomiral je na MIT-u z MBA na Stanfordski univerzi. Russell je po uspešni poslovni poti in razvoju podjetja v Silicijevi dolini odprl lastno investicijsko podjetje, kjer je bil med drugim tudi direktor korporativnega razvoja pri podjetju Sun Microsystems Inc. Lawrence Russell Company in nudi finančno svetovanje na več spletnih straneh
