Ko banka zavrne plačilo na čeku, mora prejemnik plačila opraviti plačilo v drugi obliki. V Arizoni državni zakon vodi kazenski pregon tistih, ki pišejo slabe preglede, vendar ima vsaka občina postopek zgodnje intervencije za posameznike in trgovce, ki so bili požgani s premetavanjem. Preden se obrnete na kazensko zadevo, boste morda lahko izterjali sredstva, dolgovana prek enega od teh programov.
Državni zakon o slabih pregledih
Obrambe
Če ni bilo namena storiti goljufije, in slaba kontrola je bila posledica poštene napake, zakon iz Arizone dovoljuje to okoliščino kot obrambo pred kakršnimi koli kazenskimi obtožbami. Posameznik, ki je napisan za napačno preverjanje, se lahko na primer brani tako, da pokaže, da je prejemnik plačila vedel, ali je bil obveščen, da obstaja nezadostna sredstva ob pisnem preverjanju. Poleg tega lahko pisatelj preverjanja pokaže, da je prilagoditev računa s strani banke povzročila nepričakovano, nižje ravnotežje ali da je naredil kasneje ček, ki ga pozneje pokrijejo z zadostnimi sredstvi na računu, ki ga ščiti pred kakršnimi koli slabimi stroški.
Klasifikacije kaznivih dejanj
Arizona zahteva prejemnike plačil, ki imajo slabe preglede in zahtevajo kazenski pregon, da izda obvestilo o nepooblaščenem pregledu ali zahtevo za plačilo. To daje kontrolorju 12 dni - plus pet dni za pošiljanje, če je obvestilo poslano -, da bi preverjanje dobro, vključno z morebitnimi dodatnimi stroški. Če gre za kazensko zadevo, je izdajanje slabih čekov v Arizoni prekršek razreda 1, kar je najhujši prekršek z državnim pravom. Ob obsodbi razred 1 prinaša denarno kazen v višini do 2500 dolarjev in do šest mesecev zapora. Če je bil ček izdan za 5000 $ ali več in je neplačan, statuti Arizone sprožijo primer do kriminal 6 razreda ki prinaša globo do 150.000 dolarjev in eno leto bivanja v zaporu. V skladu z zakonom iz Arizone banka ni dolžna izpolniti čeka, starejšega od šest mesecev. Državni zakon prav tako določa zastaranje civilnih zahtevkov za "goljufijo ali napako" v treh letih, kar pomeni, da ima prejemnik plačila tri leta od datuma, ko je banka obdolžila ček, da bi vložil tožbo. Tožilci imajo enoletni zastaralni rok za prekrške in sedem let za kazniva dejanja 6. razreda.
Slabo preverjanje programov
V Maricopi, Pimi in drugih okrožjih Arizone, tožilci sponzorirajo slabe programe preverjanja, ki racionalizirajo izvajanje zakonodaje. V priročnikih, ki so namenjeni trgovcem in drugim, ki redno opravljajo preglede, županije podajajo osnovna navodila o postopkih, vzorčnih obrazcih za uporabo, kontaktnih številkah in nasvetih o tem, kako preprečiti in obravnavati odštevane preglede. Na splošno je prejemnik plačila v tem primeru odgovoren za prvo prijavo in nato za zbiranje; če napadi zbiranja ne uspejo in poteče dvanajstdnevni rok, okrožni odvetnik prevzame primer, naloži stroške in pobere sredstva.
