Zavarovanje predlog je več kot le prikladno ponudbo, kaj lahko vaše zavarovalnice storiti za stranko. Zavarovanje je tako zapleteno in večina podjetij ima tako veliko ponudb, da dober predlog razdeljuje razpoložljive možnosti v prilagojen nabor paketov, prilagojenih eni stranki. Poleg tega zavarovalno pravo v nekaterih državah zavezuje predlog za določen čas - dejavnik, ki ga morate obravnavati nekje v dokumentaciji. Izdelava trdnega zavarovanja je del umetnosti, del znanosti in vse trdo delo.
Preberite in se seznanite s popisom podjetij vaše potencialne stranke. Popis je podrobno računovodstvo vseh ljudi, ki bi bili vključeni v politiko, vključno s čim več informacijami o tem, kakšne so njihove potrebe po zavarovanju. Povečajte to informacijo z vsem, kar ste se spomnili - ali zapiski, ki ste jih vzeli - med pogovori s kupcem o prednostnih nalogah, ki jih ima vaš bodoči odjemalec.
Preglejte izdelke, ki jih vaše podjetje ponuja za nabor možnosti, ki ustrezajo potrebam, ki ste jih določili v prvem koraku. Ena standardna praksa je opredeliti tri do pet pristopov širokega kroga, nato podrobno opisati več možnosti znotraj vsakega pristopa. Za zavarovalno polico podjetja lahko izberete tri vrste načrtov, nato primere vsake vrste glede na razlike v odbitnih postavkah in stroške premije.
Ustvarite posamezno stran za vsak pristop, ki ga predlagate, pri čemer so razlike med možnostmi jasno opisane. Vaše podjetje ima lahko standardne predloge za videz teh strani ali pa jih lahko oblikujete, kot želite.
Pripravite povzetek, ki bo na začetku predloga. To je jasen, kratek povzetek o tem, kaj potrebuje vaša bodoča stranka, kako lahko vaše podjetje zadovolji te potrebe in možnosti, ki ste jih opredelili v predlogu.
Dodajte kateri koli pravni jezik, ki ga zahteva zakon ali vaše podjetje. Tudi tu bi morali upoštevati morebitne zavezujoče izjave o tem, kako dolgo je ta ponudba dobra.
Predložite predlog v skladu s standardi podjetja ali vašo osebno presojo, ko boste napisali osnovno besedilo. Na tej točki dodajte ustrezne logotipe in druge slike.
Preverite in uredite predlog. Če je le mogoče, naj to opravi nekdo drug. Ko nekaj časa delate s katerimkoli projektom, postanete slepi za napake, ki jih bodo drugi ujeli.
Nasveti
-
Priprava predloga zavarovanja za posameznika ali družino sledi istim korakom. V prvem koraku boste analizirali veliko manjši nabor specifikacij. Lahko tudi izberete drugačne izbire za besedilo in slike, ki odražajo, da se ukvarjate s posameznikom in ne s podjetjem.
Opozorilo
Čeprav lahko vsak pripravi predlog zavarovanja, mora dejansko prodajo zavarovanja opraviti pooblaščeni zavarovalni zastopnik. Za vas in za vaše podjetje tvegate različno tveganje in možnost izgube privilegija prodaje zavarovanj.
