Zakon o bančni tajnosti iz leta 1970 zahteva, da finančne institucije vložijo Poročilo o valutni transakciji za vsako transakcijo, ki vključuje več kot 10.000 USD v valuti. Transakcije lahko vključujejo depozite, dvige, menjave valut in elektronske prenose. Transakcija mora vključevati ameriški papirni denar ali kovance; RPK se ne uporablja za transakcije, ki se financirajo s čeki, denarnimi nakazili ali drugimi instrumenti.
Ugotovite, ali stranka izpolnjuje pogoje za izvzetje. Gotovinske transakcije bank, vladnih subjektov, javnih delniških družb in vseh odvisnih družb so izvzete iz zahtev za RPK. Banke lahko vložijo tudi obrazec za določitev izvzete osebe za večino strank komercialnega bančništva, ki vzdržujejo redni račun in vodijo podjetje, ki bi razumno vključevalo velike transakcije z valutami.
Ugotovite, ali je transakcija prijavljiva. Če stranka ni oproščena in transakcija vključuje več kot 10.000 USD v valuti, jo je treba prijaviti. Če je banka seznanjena z več transakcijami za eno stranko v enem delovnem dnevu, ki presega to omejitev, jih je treba obravnavati kot eno transakcijo in poročati.
Pridobite poročilo o valutni transakciji, obrazec 104, na spletni strani mreže za izvrševanje finančnih kaznivih dejanj na naslovu fincen.gov.
Izpolnite zahtevane informacije. V delu I RPP je identificirana oseba, ki izvaja transakcijo. Del II RPP podrobno navaja vrsto transakcij in zadevne zneske. Del III opisuje informacije o finančni instituciji, ki poroča.
Vpišite izpolnjen obrazec 104. Večina finančnih institucij bi morala predložiti spis na spletni strani bsaefiling.fincen.treas.gov. Obrazec se lahko vloži tudi po pošti na:
Podjetniški računalniški center Attn: CTR P.O. Box 33604 Detroit, MI, 48232
Nasveti
-
Poleg bank finančne ustanove vključujejo tudi igralnice, založbe, blagajne, izdajatelje in prodajalce denarnih nakazil in potovalnih čekov ter menjalnike valut.
Opozorilo
Izpolnjena RPK mora biti vložena v 15 dneh po transakciji, ki jo je treba prijaviti, če je vložena ročno, ali v roku 25 dni od dneva, ko je bila transakcija prijavljena, če je bila vložena elektronsko. Finančna institucija mora hraniti kopijo izpolnjenega obrazca pet let od datuma poročanja. Neizpolnitev RPD se kaznuje s civilnimi in kazenskimi sankcijami.
