Začetek poslovanja življenjskega zavarovanja je težko prizadevanje, če pa imate sredstva in predanost za izgradnjo uspešne agencije, lahko uživate v višini dohodka, ki je nad nacionalnim povprečjem, v kombinaciji s svobodo in prožnostjo, ki jo večina drugih ljudi v svoji karieri. Življenjsko zavarovanje je lahko ena od najpomembnejših vrst pokritosti, ki jo lahko kupite, in potreba po politikah je dovolj velika, da zagotovite, da ne boste nikoli brez novih možnosti. Če želite začeti uspešno življenjsko zavarovanje, morate posvetiti svoj čas za pridobitev ustreznih poverilnic in svoj denar za vzpostavitev oglaševalskega načrta, ki skupnost izpostavlja vaši razpoložljivosti.
Postavke, ki jih boste potrebovali
-
dovoljenje proizvajalcev državnega zavarovanja
-
zavarovanje za napake in opustitve
-
imenovanje agentov
-
strokovni pisarniški prostor
-
tržno gradivo
Ustvarite poslovni načrt. Preden začnete s svojim življenjskim zavarovanjem, morate vzpostaviti formalni in celovit poslovni načrt. Ta dokument mora podrobno opisati vse možne vidike vaših namenov, vključno z razlogi, zaradi katerih menite, da ste sposobni voditi uspešno agencijo za življenjsko zavarovanje, kako boste pritegnili in obdržali stranke, kako boste ustvarili dohodek in prihodek za podjetje ter koliko denarja verjamem, da boste potrebovali ta podvig. Brez formalnega in dobro napisanega poslovnega načrta se vaše možnosti za uspeh dramatično zmanjšajo. Poslovni načrt mora delovati kot vodnik v celotnem procesu in vam lahko pomaga tudi pri prepoznavanju morebitnih težav ali nazadovanj, do katerih lahko pride med začetno fazo ustanavljanja.
Pridobite licenco za proizvajalce zavarovanja. Vsaka država zahteva, da zavarovalni posredniki pridobijo licenco proizvajalca, preden zaprosijo za prodajo zavarovalnih produktov. Uspešno morate opraviti državni izpit za licenciranje zavarovanja, ki je zasnovan tako, da preveri vaše razumevanje in poznavanje zakonov in industrijskih smernic. Mnoge države od vas zahtevajo, da se udeležite izobraževalnih tečajev v razredu, preden se odločite za izpit, medtem ko drugi omogočajo, da preučite gradivo v prostem času in opravite izpit, ko se počutite pripravljeni. Za navodila o pridobitvi gradiva za samostojno učenje ali dogovoru za vpis v izobraževalni tečaj se obrnite na oddelek za licenciranje zavarovalnice. Ko dokončate tečaj ali shranite informacije, se obrnite na center za preverjanje na vašem območju in opravite državni izpit. Po uspešnem opravljenem izpitu boste dobili licenco proizvajalcev življenjskih zavarovanj, ki vam omogoča, da aktivno prodajate in uporabljate police življenjskega zavarovanja v vaši državi.
Kupite zavarovanje poklicne odgovornosti. Vsi življenjski zavarovalni zastopniki in posredniki morajo pridobiti pokritost s poklicno odgovornostjo, imenovano zavarovanje za napake in opustitve.Ta pokritost vas bo zaščitila, če pride do napak pri prodaji ali pridobivanju življenjskega zavarovanja, in te napake povzročijo ali poslabšajo finančno škodljive razmere za vašo stranko. Seznam odobrenih ponudnikov napak in opustitev lahko najdete v oddelku za zavarovanje vaše države.
Registrirajte se pri nosilcih življenjskega zavarovanja. Življenjskega zavarovanja ne morete prodati, dokler niste imenovani za zastopnika pri življenjski zavarovalnici. Obrnite se na prevoznike, katerih izdelke želite prodati, in zahtevajte komplet za sestanke agentov. Ko pride komplet, preglejte gradivo in se prepričajte, da ste zadovoljni z izdelki te zavarovalnice in načrtom provizije. Izpolnite priloženo dokumentacijo za sestanek in jo vrnite v nov oddelek za izdajo dovoljenj zavarovalnici skupaj s fotokopijo vaše licence proizvajalca zavarovalnih produktov in politike o napakah in opustitvah. Ko bo vaša vloga obdelana, boste prejeli potrdilo od nosilca zavarovanja in dobili boste številko agenta. Zapišite si številko svojega agenta, saj mora biti to dodano vsakemu življenjskemu zavarovanju, ki ga prodajate, da boste zagotovili ustrezno provizijo.
Pridobite pisarniški prostor. Vaše življenjsko zavarovanje bo zahtevalo srečanja s potencialnimi kupci življenjskega zavarovanja, kar zahteva ustrezen poslovni prostor. Obrnite se na Realtors na svojem območju in načrtujte obiske razpoložljivih lokacij. Izberite pisarniški prostor, ki bo dovolj velik, da boste vi in vaše osebje delali udobno, vizualno prijetni za bodoče stranke in na lokaciji, ki je osrednja na območju, kjer želite vzpostaviti svojo prisotnost.
Najemanje podpornega osebja. Agencija za življenjsko zavarovanje ni mogoče učinkovito voditi sama. Postavite oglase v rubriko »Help Wanted« vašega lokalnega časopisa in na spletnih straneh za zaposlovanje na spletu. Intervjuirajte potencialno osebje osebja za podporo in izberite vsaj enega ali dva kompetentna posameznika, ki bosta dopolnila vaše poslovne metode in cilje. V idealnem primeru poskusite zaposliti uslužbence s predhodnimi izkušnjami v zavarovalništvu, tako da boste lahko več časa posvetili širitvi vašega podjetja, ne pa učiteljem o življenjskih zavarovanjih.
Razviti trženjsko gradivo. Ko je vaša pisarna pravilno postavljena in vaše osebje pripravljeno začeti z delom, morate lokalno skupnost obvestiti o vaši prisotnosti in vaši sposobnosti, da jim pomagate pri življenjskem zavarovanju. Razmislite o razpoložljivem proračunu za oglaševanje in izberite načine trženja, ki bodo prinesli najvišje pozitivne rezultate z denarjem, ki ga lahko porabite. Ocenite potencialne prednosti in slabosti direktne pošte, telemarketinga, radijskih in televizijskih oglasov, časopisnih oglasov in spletnega trženja. Prepričajte se, da natančno sledite napredku in rezultatom vaših oglaševalskih prizadevanj, da boste lahko izločili tiste metode, ki ustvarjajo malo ali nič novih poslov.
Nasveti
-
Večina nosilcev življenjskega zavarovanja ima predhodno odobreno tržno gradivo, ki ga lahko takoj uporabite. Obrnite se na službo za podporo agenta zavarovalnega prevoznika in zahtevajte vzorce vnaprej odobrenih oglasov.
Opozorilo
Oglaševalske akcije za življenjsko zavarovanje in trženjsko gradivo morajo odobriti vaši zavarovalni prevozniki, preden jih lahko uporabite pri javnosti. Ko ustvarite oglas, ga pošljite v oddelek za skladnost zavarovalnega nosilca v odobritev. Če vas ujame z uporabo neodobrenega marketinškega materiala, tvegate hude kazni in globe od zavarovalnih prevoznikov in zavarovalnega oddelka vaše države.
