Financiranje je za podjetja velika ali majhna velika skrb. Dva glavna vidika financiranja poslovanja, denarnega toka in obratnega kapitala sta bistvena za uspešnost podjetja. Čeprav sta pojma podobna, se med seboj razlikujeta. Kljub temu pomanjkanje zadostnega denarnega toka ali ustreznega obratnega kapitala je znak težav za vsako podjetje.
Denarni tok
Denarni tok se nanaša na sredstva, ki pritekajo v vaše podjetje in iz njega. Pri računovodstvu se pozitivni denarni tok nanaša na več denarja, ki prihaja v določenem obdobju kot na izstop. Povečate lahko denarni tok s povečanjem prodaje, zmanjšanjem operativnih stroškov, prodajo sredstva, hitrejšim plačevanjem računov ali zamikom plačil dobaviteljem. Veliko podjetij uporablja kombinacijo teh pristopov za ustvarjanje pozitivnega denarnega toka. Mnogi lastniki podjetij zamenjujejo denarni tok z dobičkom. Medtem ko je pozitivni denarni tok pogosto zdrav poslovni znak, to ne pomeni, da vaše podjetje deluje z dobičkom.
Obratni kapital
Obratni kapital se nanaša na likvidna sredstva, ki jih ima vaše podjetje na razpolago, torej na denar ali finančne instrumente, ki jih lahko enostavno pretvorite v denar. V računovodstvu izračunavate obratni kapital tako, da odtegnete obveznosti vašega podjetja od sredstev. Če je rezultat negativen, to pomeni, da vaše podjetje morda ne bo moglo izpolniti svojih kratkoročnih finančnih obveznosti. Zvišanje obratnega kapitala lahko povečate tako, da povečate dobiček, vzamete posojilo ali prejmete denarno injekcijo od vaših delničarjev, če je vaše podjetje vključeno.
Obratni kapital vs. Denarni tok
Vaše podjetje ima lahko pozitiven denarni tok, vendar ima zelo malo obratnega kapitala. Razlog za to je, da lahko podjetje ustvari visoko raven prihodkov, vendar ima ustrezno visoko raven finančnih obveznosti. Po drugi strani pa je lahko nov posel dovolj srečen, da ima velik del obratnega kapitala, ne da bi imel dovolj časa za ustvarjanje velikega denarnega toka, bodisi pozitivnega bodisi negativnega.
Ustvarjanje pozitivnega denarnega toka
Zbrati, kaj vaše podjetje dolguje, je bistveno za ustvarjanje pozitivnega denarnega toka. To vključuje spodbujanje strank in strank, da vam plačajo pravočasno. "Inc predlaga spodbujanje osebja z vezavo bonusov ali provizij za pobiranje plačil in ustvarjanje prodaje ali pogodb.
Povečanje obratnega kapitala
Če želite povečati obratna sredstva za vaše podjetje, se dogovorite o daljših plačilnih pogojih z dobaviteljem za posebno veliko naročilo ali pridobite posojilo ali kreditno linijo. Pogodba s tretjo osebo za nakup enega ali več vaših terjatev. Verjetno boste plačali premijo nad tem, kar bi banka zaračunavala v obrestih, vendar so pogoji za odobritev pogosto manj strogi, zaradi česar je lažje pridobiti posojila za nova podjetja, navaja podjetnik.
