Denarna podjetja imajo pomembno vlogo pri zagotavljanju finančnih storitev ljudem, ki nimajo bančnih računov v Združenih državah. MSB so sposobni zagotavljati denarna nakazila, potovalne čeke, gotovino pri kontroli, menjavo valut in domače denarne nakaznice. Zvezni zakon zahteva, da morajo MSB upoštevati tudi državne zakone. Vsaka država ima določene zahteve glede licenciranja in postopke registracije, dokumentacije in vodenja evidenc. Poleg tega obstajajo zahteve glede vezave in omejitve glede tega, kaj storiti s sredstvi pred izplačilom.
Vključite svoje podjetje. Obrnite se na svojega tajnika državne pisarne in prenesite potrebne obrazce za vključitev vašega podjetja. Pridobite zaposlitveno identifikacijsko številko (EIN) iz Službe za notranje prihodke, da lahko odprete bančni račun.
Prenesite obrazec 107 s spletne strani mreže za izvrševanje finančnih kaznivih dejanj, fincen.gov, in registrirajte podjetje kot MSB. Omrežje je del ameriškega finančnega ministrstva.
Najemite nadzornika za skladnost. Ta oseba bo imela stalno odgovornost za vzdrževanje vašega MSB v skladu z vsemi zveznimi in državnimi predpisi. Imeti mora pooblastila, da nadzoruje vse nove račune, usposablja osebje, da ve, kaj naj išče v dejavnostih pranja denarja, in ohrani tekoče operativne postopke.
Razviti operativni priročnik. Vaš MSB mora imeti pisne politike in postopke za izvajanje vsakodnevnih dejavnosti. Priročnik bi moral temeljiti na pisni oceni tveganj za MSB in bi moral biti prilagojen podjetju. Priročnik mora vsebovati postopke za dokumentiranje transakcijskih dejavnosti, zbiranje identifikacije strank, vodenje evidenc, poročanje o tujih valutah in poročanje o sumljivih dejavnostih ter postopke za stalno usposabljanje.
Začnite oglaševati. Panoji, časopisni oglasi in internet so odlična mesta za oglaševanje vašega poslovanja s prenosom denarja. Razvijte spletno stran, ki je uporabniku prijazna in v katero je vgrajen močan varnostni sistem. S tem boste nepooblaščenim uporabnikom preprečili vdiranje v vašo bazo podatkov o strankah.
