Namen petletne poslovne projekcije je prikazati, kako bo podjetje v naslednjih petih letih poslovalo finančno. Prikazuje potencial dobička podjetja, višino kapitala, ki ga družba potrebuje, in pričakovani denarni tok. Upniki običajno zahtevajo to vrsto informacij, preden dajo denar podjetju. Dokument mora vsebovati mesečne projekcije za prvo leto načrta ter četrtletne ali letne projekcije za dve do pet let.
Zbiranje osnovnih informacij. Projekcije, ki jih naredite, morajo biti utemeljene z zgodovinskimi finančnimi podatki ali raziskavami v ozadju. Če je podjetje že vzpostavljeno, zagotovite podatke o finančni uspešnosti v zadnjih treh do petih letih za kontekst. To vključuje izkaze poslovnega izida, bilance stanja in izkaze denarnih tokov za vsako leto, v katerem ste poslovali, do pet let. Če začenjate novo podjetje, izvedite raziskave, ki bodo podprle svoje finančne napovedi. Na primer, referenčne podatke o industriji iz trgovinskih združenj in govorite z drugimi ljudmi v industriji.
Pripravite projekcije izkaza poslovnega izida, da prikažete znesek prihodkov, ki ga pričakujete od podjetja, in stroške, ki jih bo imela. Navedite vse vire prihodkov in odhodkov družbe ter ocenite znesek vsake postavke za vsako mesečno, četrtletno ali letno obdobje v obdobju petih let. Zberemo vire prihodkov in izdatke za vsako posamezno obdobje. Odštejte odhodke od dohodka, da prikažete, koliko dobička ali izgube se pričakuje v tem obdobju.
Pripravite projekcije bilanc, ki bodo pokazale, kako se pričakuje, da se bo celotno finančno stanje družbe sčasoma spremenilo. Navedite vsa sredstva podjetja, kot so denarna sredstva, zaloge in terjatve; obveznosti, kot so obveznosti do dobaviteljev in vnaprej vračunani stroški; in viri lastniškega kapitala, kot so navadne delnice in prednostne delnice. Izračunajte začetno vrednost vsakega sredstva, obveznosti in vira kapitala v prvem stolpcu bilance stanja. V naslednjih stolpcih se prikažejo ocenjene vrednosti teh postavk v vsakem mesečnem, četrtletnem ali letnem obdobju v petletnem obdobju projekcij.
Pripravite projekcije denarnega toka, da prikažete znesek denarja, ki ga pričakujete od podjetja, da ga prejmejo in izplačajo sčasoma. Navedite vsak vir dohodne in odhodne gotovine. Ocenite znesek denarja, ki ga želite prejeti in porabiti za vsako postavko v vsakem mesečnem, četrtletnem ali letnem obdobju v petletnem obdobju projekcije. Na dnu vsakega stolpca prikažite znesek denarnih sredstev, ki naj bi jih podjetje imelo na začetku in koncu posameznega obdobja.
