Mesečno usklajevanje bančnih računov je ključnega pomena za zaščito vašega denarja in vašega podjetja. Tipična izjava navaja transakcije in bančno stanje na sprednji strani in vključuje delovni list usklajevanja na hrbtni strani. Poleg izenačevanja skupnih računov vam večstopenjski postopek pomaga odkriti napake in odstopanja ali pa kažejo na morebitno goljufivo dejavnost, ki se je zgodila v vašem računu v prejšnjem mesecu. Razumevanje, kako ročno poravnati bančni izpis, je pomembno tudi, če račune običajno usklajujete elektronsko.
Izpolnite primerjavo postavk
Poiščite končno stanje na izjavi o usklajevanju banke, ki je najpogosteje na sprednji strani ob vrhu. Zapišite ta znesek in ga uporabite kot začetno točko. Nato dokončajte primerjavo postavk, v kateri preverjate čeke, elektronska plačila, transakcije ATM, provizije in vloge, ki so navedeni v vašem registru, s tistimi, ki so navedeni v vsakem oddelku bančnega izpiska. Postavite kljukico ob vsaki ujemajoči se transakciji v vašem registru.
Prilagodi za neporavnane zneske
Navedite zneske za neizravnane čeke, elektronska plačila, dvige in pristojbine, vključno s številko preverjanja ali kratkim opisom. To številko shranite tik pod začetnim stanjem, odštejte jo in vnesite vmesni seštevek. Seznam in skupne zneske za neizravnane depozite ali druge kredite, ki se uporabljajo za vaš račun v preteklem mesecu. Zapišite in dodajte to številko v vmesni seštevek. Končni znesek se mora ujemati s končnim stanjem, prikazanim v vašem registru. Na primer, če je vaša začetna točka 600 USD in imate neizravnane transakcije v skupni vrednosti 250 $ in 100 dolarjev neporavnanega depozita, bi moralo vaše končno uskladitev in stanje v registru znašati 450 $ ali 600 $ - 250 $ + 100 $.
Odpravljanje napak pri napakah usklajevanja
Večina napak je posledica nepravilnega beleženja stanja bančnega izpiska, manjkajočih ali nepravilno ujemajočih se transakcij ali prenosov številk. Lahko pa so tudi posledica napak bančnih izpiskov. Preglejte sezname neporavnanih transakcij in depozitov, da se prepričate, da vsebujejo samo neizravnane transakcije, dokončate drugo primerjavo postavk in preverite izračune. Če račun še vedno ni uravnotežen, pregledajte izjavo s predstavnikom za bančništvo, da preverite, ali je težava v vaši banki.
