Glavni cilji finančnega načrtovanja se razlikujejo za vsak načrt in posamezni načrtovalec, saj se finančni načrt oblikuje na podlagi osebnih ciljev in finančnih virov. Cilji se razlikujejo tudi za podjetja v primerjavi z osebnimi finančnimi načrti za dom. Z drugimi besedami, glavni cilji kratkoročnega finančnega načrtovanja so tisti, ki so pomembni za zadevnega ustvarjalca ali podjetje.
Kratkoročni cilji
Kratkoročni cilji so tisti, ki se lahko zaključijo v krajšem obdobju. Nekateri kratkoročni cilji so doseženi v enem dnevu ali tednu, drugi pa v enem mesecu. Za primerjavo, srednjeročni in dolgoročni cilji so tisti, ki trajajo dlje, bodisi zato, ker so projekti ali cilji večji ali pa so potrebne obsežne raziskave, preden je cilj izveden.
Vrste finančnih ciljev
Osnovni cilj kratkoročnega finančnega načrtovanja ni, saj so cilji in potrebe odvisni od posamezne osebe ali podjetja, ki oblikuje načrt. Primeri kratkoročnih finančnih ciljev za podjetje vključujejo iskanje virov in sredstev za zagon spletne strani in glasila ter razmislek in razvoj idej za nove izdelke. Kratkoročni cilji za osebno načrtovanje lahko vključujejo oblikovanje proračuna s fiksnimi in prilagodljivimi stroški ter odplačevanje majhnih plačil s kreditnimi karticami in posojila.
Ustvarjanje ciljev
Kratkoročni finančni cilji se oblikujejo na podlagi želja ali ciljev podjetja ali posameznika, ki želi izdelati načrt. Na primer, če je cilj razviti varčevalni račun s 6.000 dolarjev v treh mesecih, je cilj kratkoročen, ker mora biti zaključen v 90 dneh. Finančni načrt vključuje odložitev 2.000 $ na 30-dnevno obdobje. Del cilja vključuje pridobitev 2.000 $, ne da bi izločili proračun iz ravnovesja.
Pomen finančnih ciljev
Kratkoročni finančni cilji so pomembni, saj pomagajo ustvariti načrt, ki ga lahko sledi podjetje ali posameznik. Finančni cilji zahtevajo tudi, da načrtovalec obravnava finančna vprašanja, kot so uravnoteženje proračunov in zagotavljanje finančnih raziskav in sredstev. Poleg tega določanje ciljev načrtovalcu omogoča, da obravnava vsa tveganja, povezana z začetkom in izvajanjem finančnih načrtov.
