Vsa podjetja morajo začeti z načrtom. Medtem ko se poslovni načrti razlikujejo po dolžini in podrobnostih, vrsta industrije narekuje slog in razsežnost poslovnega načrta. Agencija za zaposlovanje, na primer, vključuje več strategij za zaposlovanje v celotnem poslovnem načrtu kot posamezna podjetja lastnikov-upravljavcev, kot je finančni načrtovalec. Posamezne variance lahko enostavno vstavite, če začnete z vzorcem poslovnega načrta finančnega načrtovalca.
Cilj
Izjava o poslovanju finančnega načrtovanja mora biti jedrnata in osredotočena, pri tem pa mora biti prikazana vizija finančnega strokovnjaka. V uvodno dokumentacijo vključite pisni povzetek storitev, ki jih boste zagotovili, vrste strank, ki jih boste uporabljali, in kratek opis izdelkov, ki jih boste nosili. Uporabite akcijske besede v cilju, kot je »ustvarjanje«, »zagotovite«, »gradi«, »služi« in »raste«.
Storitve
Navedite vse storitve, ki jih boste zagotovili, in podjetja, ki jih boste zastopali. V poslovni načrt vključite vse izdelke, ki jih boste obravnavali, kot so zaloge, vzajemni skladi, rente, življenjsko zavarovanje in naložbe v nepremičnine. Zapišite obseg storitev, ki jih boste zagotovili, in svoje poverilnice za to. Če imate na primer licenco serije 7, ali boste trgovali z delnicami? Imate dovoljenje za prodajo zavarovalnih produktov? Če boste delali strogo kot svetovalec, kateri borzni posrednik ali prodajalec ga uporabljate?
Trg
Po obsežnih raziskavah o potrebah skupnosti, razpoložljivosti izdelkov in obsegu konkurence zmanjšajte ciljni trg. Niche finančni načrtovalci, ki so specializirani za lastnike malih podjetij, baby boomov ali singla, lahko zožijo tržne strategije in portfeljske ponudbe lažje kot generalist, ki opravlja storitve za koga. V tem delu poslovnega načrta pojasnite svoje idealne stranke.
Strategije
Na tem področju morate opredeliti svoje strategije za privabljanje novih podjetij. Navedite oglaševanje, ki ga nameravate uporabiti, in njegove sočasne stroške. Tu je treba navesti sezname za pošiljanje, oblikovalce spletnih strani, pisce za sporočila za javnost in tržne svetovalce. Jasno opredelite svoj načrt in rezultate, ki jih želite doseči. Razmislite o načrtovanju seminarjev za pridobivanje strank, mreženje s skupinami potrošnikov ali pisanje strokovnih člankov za finančne publikacije.
Finance
Napišite svoj finančni načrt. Vključite vse predhodne stroške, za katere veste, da bodo nastali na podlagi prejšnjih delov vašega poslovnega načrta. Ne pozabite vključiti plače za sebe, kot tudi za začetne stroške pisarne, proračune za oglaševanje in trženje, licenčnine, pristojbine za industrijsko združenje in vse stroške, povezane z vašim podjetjem. Ocenite vaš predvideni dohodek glede na število strank, ki jih boste pritegnili. Iz tega lahko dobite jasen pregled proračuna za prvo leto. Primerjajte dejanske podatke s temi projekcijami ob koncu prvega leta.
