Pozitivno plačilo in obratno pozitivno plačilo so sistemi, ki jih podjetja uporabljajo za odpravo goljufij s preverjanjem. Ti načrti so zasnovani tako, da preprečijo, da bi tatovi in prevaranti unovčili ponarejene preglede ali spremenili zneske, ki jih je treba plačati s tekočega računa podjetja.
Pozitivni plačni sistem
S pozitivnim plačnim sistemom podjetje pošilja periodični seznam vseh nedavno izdanih pregledov z imenom prejemnika, številko preverjanja in zneskom. Ko v banko pride ček, banka najprej preveri seznam od podjetja, preden unovči ali plača ček. Če se preverjanje ujema z informacijami iz seznama, ki ga je predložila družba, se ček plača. Če na seznamu ni ujemanja, se plačilo na čeku zavrne.
Povratno pozitivno plačilo
V obratnem pozitivnem plačilnem sistemu družba vzdržuje seznam izdanih čekov in banka pošlje seznam čekov, ki so bili predloženi za plačilo. Podjetje primerja informacije iz pregledov v banki s seznamom, ki ga vodi družba. Če je preverjanje dobro, lahko družba plača. Če je treba opraviti popravke, podjetje spremeni spremembe. Če je banki predložen slab ček, se ta ne plača in podjetje ni ogoljufano.
Koristi
Povratni pozitiven sistem plačil omogoča podjetju, da dnevno spremlja svoje neporavnane čeke in preverjanje računov. Predložene preglede banka vsak dan pošlje in seznam se pregleda, kar banki pove, kateri čeki plačajo. Povratni pozitiven plačni sistem je mogoče obravnavati kot dnevno preverjanje aktivnosti preverjanja računa v primerjavi s čakanjem, dokler ne pride izjava na koncu meseca in se račun uskladi. Dnevna kontrola bo preprečila, da bi podjetje plačalo goljufive preglede.
Premisleki
Povratni pozitivni plačni sistem zahteva, da zaposleni v podjetju vsak dan preveri preglede, predložene za plačilo, z izdanim čekovnim registrom. Če podjetje napiše veliko kontrol, lahko ta proces vzame precej časa zaposlenega. Podjetje mora pretehtati stroške izvedbe dnevnih primerjav z morebitnimi izgubami zaradi goljufij s čekom. Vsako podjetje bo imelo drugačen položaj glede števila in dolarjev.
