Podjetje za upravljanje denarja ima lahko različne oblike. Dnevna podjetja za upravljanje denarja zagotavljajo knjigovodstvo, računovodstvo, plačevanje računov in storitve upravljanja denarnih sredstev posameznikom in podjetjem. Nekatera podjetja za upravljanje denarja zagotavljajo dnevno upravljanje denarja in upravljanje naložb, nekateri pa se osredotočajo predvsem na upravljanje naložb za svoje stranke. Prvi korak pri odpiranju lastnega podjetja za upravljanje denarja je v skladu z vsemi državnimi in zveznimi predpisi.
Družbe za dnevno upravljanje denarja
Vsakodnevni denarni upravljavci lahko pridobijo certifikat ameriškega združenja upraviteljev denarnih sredstev, vendar je certificiranje neobvezno. Certificiranje kot dnevni denarni vodja zahteva opravljen izpit, ki ga opravi AADMM, ki ponuja tudi tečaje za pripravo na izpit. Prijavo za opravljanje izpita stane $ 300 za člane in $ 450 za nečlane od julija 2014.
Registracija in licenciranje
Če nameravate naložiti kakršne koli naložbe v imenu vaših strank in vaše premoženje v upravljanju znašajo manj kot 25 milijonov dolarjev, se registrirajte pri organu za vrednostne papirje vaše države. Večji AOM zahtevajo registracijo pri SEC. Registrirajte se na spletni strani FINRA, da sprejmete Enotni pravni svetovalec za izpopolnjevanje naložb, znan kot izpit serije 65, ki ga zahteva večina držav. Vaša država bi se lahko odpovedala temu pregledu serije 65, če pa imate še en finančni certifikat. Končni korak pri zakonitem kvalificiranju za denarnega menedžerja je predložiti obrazec ADV, del 1 in 2, vključno z obrazcem U4, prek sistema depozitarjev za registracijo svetovalcev za naložbe. Ne preskočite licenciranja, ker so kazni lahko hude.
Nastavitev trgovine
Ko ste poskrbeli za vse zakonske zahteve, da bi bil denar upravitelj, odpiranje vaše podjetje za upravljanje denarja je kot vse druge dejavnosti. Preverite pri svoji lokalni vladi, katere poslovne licence in zakoni o določanju območij bodo vplivali na lokacijo vašega podjetja. Ustvarite pravno osebo, kot je C-družba ali LLC, in dobite odgovornost, napake in opustitve ter druga zavarovanja. Charles Schwab, ki nudi storitve za podporo podjetjem za upravljanje denarja, ocenjuje, da stroški borznega posrednika, ki preidejo na neodvisno upravljanje denarja, znašajo od 15.000 do 75.000 dolarjev, odvisno od velikosti sredstev v upravljanju. Uporaba storitev velikega posrednika-posrednika lahko vašemu podjetju zagotovi vodenje evidenc, poročanje, skrbniške, pravne in celo tržne storitve, ali pa lahko sami nastavite te potrebe.
Vaša baza strank
Neodvisna podjetja za upravljanje denarja običajno ustanovijo borzni posredniki, računovodje, bančniki, zavarovalni zastopniki in drugi strokovnjaki s področja finančnih storitev. Običajno že imajo knjigo strank. Drugi udeleženci na tem področju so ponavadi zasebni vlagatelji, ki pritegnejo skupino ljudi, ki prosijo, da investitor upravlja tudi njihov denar. Preden preskočite v svoje podjetje, upoštevajte, da lahko vaši operativni stroški znašajo od 30 do 50 odstotkov vaših stroškov za stranke, kar je lahko pavšalna letna pristojbina ali odstotek denarja, ki se upravlja. Kakorkoli, vaša rast dobička je odvisna od povečanja denarja, ki ga imate v upravljanju.
